Explication du métier Gestionnaire de patrimoine vu par Vaillance Courtage.

Le métier de Conseiller en gestion de Patrimoine est en constante évolution, et les différentes opportunités qui s’offrent à ce métier sont nombreuses.

Les conseillers de chez Vaillance Courtage vous expliquent le métier :

Un conseiller en gestion de patrimoine va avoir pour vocation de s’occuper de différents portefeuilles clients, tout en proposant différents investissements financiers. Le gestionnaire de patrimoine se doit donc de maitriser différents domaines tels que l’assurance, la fiscalité ou la finance.

Missions du gestionnaire de patrimoine :

Que ce soit au sein d’une banque, d’une société d’assurance ou d’une société spécialisée, le conseiller en gestion de patrimoine se doit de remplir plusieurs objectifs au quotidien.

Dans un premier temps, il va devoir évaluer le patrimoine du client en étudiant les différentes ressources disponibles ainsi que la situation familiale de ce dernier. Le but étant de proposer la solution la plus adaptée au client.

De plus, le gestionnaire de patrimoine devra déterminer une stratégie de placement en prenant en compte le souhait du client, à savoir s’il souhaite investir dans des placements sûrs ou bien avec une rentabilité plus forte.

Il est primordial d’effectuer une veille sur les nouveaux textes de loi qui vont impacter le patrimoine des clients.

Qualités requises :

La gestion de patrimoine nécessite une connaissance importante du métier, c’est pourquoi Vaillance Courtage propose des formations de 150 heures qui vont permettre aux futurs conseillers d’intégrer le cabinet par la suite. La maitrise des produits et les aboutissants du métier sont donc deux choses primordiales, ce sont ces connaissances qui vont permettre au conseiller d’être performant lors du rendez-vous client.

Afin d’établir un plan de placement, la capacité d’écoute ainsi que la compréhension des besoins du client est très importante. Il faut donc appréhender le risque et pouvoir proposer des analyses pertinentes.

Il est donc important d’être motivé afin de pouvoir évoluer dans un métier qui fonctionne à la méritocratie.

Pour commencer le conseiller va avoir pour mission de conseiller des investisseurs, si ces derniers donnent satisfaction, il est possible d’évoluer et de se voir confier un portefeuille client plus important ou encore encadrer une équipe de conseillers financiers.

Chez Vaillance Courtage les CGP vont vous permettre d’assurer une maîtrise parfaite des différents domaines qui entourent le métier de la gestion de patrimoine telle que la fiscalité, le juridique, le financier…

Formation :

Chez Vaillance Courtage nous proposons aux candidats 1 fois par mois une formation de 150 heures gratuite qui aura pour finalité de vous former au métier de conseiller en gestion de patrimoine.

A la fin de cette formation, il vous sera remis un livret de stage niveau 2, qui va permettre d’exercer dans les domaines de l’assurance, secteur qui est très règlementé. Il y a donc plusieurs sessions proposées dans le but d’agrandir l’équipe de conseillers junior.

Aucune formation spécifique n’est demandée dans le secteur de l’assurance, ni expérience. Nos conseillers de Vaillance Courtage seront là pour vous former au métier.

Cette formation qui est à la fois théorique et pratique va permettre aux candidats d’obtenir les fondamentaux afin d’exercer le métier en conseiller de gestion de patrimoine.

A la suite des 150 heures, une formation continue vous sera proposée par l’intermédiaire de modules personnalisés avec les managers ainsi qu’une formation dispensée par l’un de nos inspecteurs partenaires ainsi qu’une formation sur la législation et le cadre fiscal réalisé par un auditeur externe.

Fin du monopole bancaire ?

Les conseillers bancaires ne vont proposer que les produits de leur établissement sans aucune analyse préalable des bilans patrimoniaux.

A contrario, la profession libérale va affiner sa stratégie en fonction des différentes solutions d’investissements financiers qui sont possibles. Il ne vend donc pas une enseigne mais des produits financiers de qualité.

C’est une donnée à prendre en compte afin de comprendre la relation de confiance instaurée entre le client et son conseiller indépendant.

 

 

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Vaillance Courtage, 25 rue de Ponthieu 75008 Paris, cabinet de gestion de patrimoine haut de gamme.

Partenaire de tous vos projets, nous vous formons et vous accompagnons tout au long de la formation de Vaillance Courtage.

 

 

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à visiter notre site et pour contacter le service recrutement de Vaillance Courtage appelez le 01 71 19 96 44.

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Explication du métier en gestion de Patrimoine par Vaillance Courtage

Vaillance Courtage vous explique le métier:

Le métier de Conseiller en Gestion de patrimoine consiste à suivre le client au quotidien afin d’optimiser tout ce qui est en relation avec votre patrimoine, produits d’épargne, différents placements financiers, retraite, prévoyance, investissements…

C’est un métier qui requiert une certaine indépendance, l’approche se fait donc sur-mesure et les produits qui vont être sélectionnés sur le marché vont répondre à des objectifs à moyen et à long terme afin de les adaptés à la situation du souscripteur et de ses objectifs.

Chaque conseiller se doit donc d’assurer une relation permanente avec son client mais aussi être en relation avec les différentes compagnies d’assurances ou agents immobiliers. C’est grâce à la connaissance de tous ces secteurs et acteurs de la gestion de patrimoine, que les conseillers de Vaillance Courtage analysent, filtrent et proposent à chaque client la solution la plus adaptée afin de mettre en valeur leur patrimoine. Il peut être aussi amené à se diversifier et ainsi à conseiller ses clients à vendre ou acheter des biens immobiliers ou de fonds de commerce.

L’innovation est donc le cœur de métier afin de trouver des solutions innovantes. Dans un contexte économique qui ne cesse de changer, l’audace et une adaptabilité du conseil sont deux choses primordiales.

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui peut être issus de différentes branches telles que la finance, l’assurance ou le droit.

La mission du conseiller est donc de construire un bilan patrimonial, donner des conseils et ainsi d’élaborer des stratégies personnalisées qui vont permettre au client d’optimiser son patrimoine.

En quelques mots, la certification en Gestion de Patrimoine se compose de cinq catégories d’engagements :

 

  • Le premier est d’entretenir en permanence son savoir, ses connaissances, le but étant de pouvoir conseiller tout en restant le plus objectif possible. Il est donc nécessaire d’effectuer 60 heures minimum de formation sur 2 ans.

 

  • Il est obligatoire de respecter la loi et de ne pas manquer aux règles de l’honneur. Le conseiller ne doit pas avoir de casier judiciaire et s’engage à déclarer au début de l’année s’il a eu des poursuites judiciaires.

 

  • Chaque année, il faut fournir la preuve d’une assurance RCP qui couvre plusieurs aspects du conseil en gestion de patrimoine.

 

  • Les obligations éthiques et déontologiques.

 

  • Le dernier consiste à améliorer sans cesse son savoir-faire et sa connaissance du métier, ce processus dépend notamment du standard ISO 22222 du Conseil en Gestion de Patrimoine.

 

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Vaillance Courtage, 25 rue de Ponthieu 75008 Paris, cabinet de gestion de patrimoine haut de gamme.

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Devenir Conseiller en Gestion de patrimoine ? Vaillance Courtage vous explique

Le métier de Conseiller en Gestion de patrimoine attire de plus en plus, il y a de nombreuses opportunités dans ce secteur et l’évolution est rapide. Vaillance Courtage vous explique ce métier:

Le Conseiller en Gestion de patrimoine a pour mission d’estimer la valeur du patrimoine de ses futurs clients, il effectue donc une découverte patrimoniale. Ce bilan patrimonial permet de proposer au client la solution la plus adaptée à ses besoins et ses objectifs. En effet les revenus, le patrimoine immobilier, l’épargne monétaire, les mensualités des crédits souscrits et les dépenses mensuelles du client permettent de déterminer sa capacité d’épargne. Il est important que le conseiller consulte régulièrement ses clients car leur situation patrimoniale et familiale peut évoluer rapidement, un divorce, un mariage, une naissance ou une perte d’emploi a un impact sur la gestion du patrimoine. Il peut être aussi amené à conseiller ses clients à vendre ou acheter des biens immobiliers ou de fonds de commerce.

Le gestionnaire de patrimoine doit connaître les réformes fiscales car elles changent de manière régulière, il est donc nécessaire d’assurer une veille concernant la législation. Il doit pouvoir proposer une solution sur-mesure à son client en fonction de ses besoins et établir une stratégie d’investissement. Les conseillers de Vaillance Courtage sont continuellement formés sur les évolutions fiscales. Continue Reading

Quelle est l’utilité de la formation continue d’un Conseiller en gestion de patrimoine ? Vaillance Courtage vous répond

L’utilité de la formation de conseiller en gestion de patrimoine par Vaillance Courtage.

Le conseiller en gestion de patrimoine s’occupe de manier le portefeuille des différents clients mis à sa disposition en leurs proposant différents investissements, sur différents domaines de compétences tels que l’économie, le droit, la fiscalité ou la finance.

Il est donc primordial pour un conseiller en gestion de patrimoine de maîtriser plusieurs domaines afin de fournir des conseils de qualité.

Le spécialiste en gestion de patrimoine devra donc être à l’écoute de son client tout en lui proposant une analyse précise de sa situation patrimoniale. Sens de l’écoute et réactivité sont donc deux qualités essentielles du métier.

  • Explorer :

Dans un premier temps, le conseiller en gestion de patrimoine se devra d’accomplir un bilan de la situation patrimoniale et fiscale du client.

Ensuite il faudra recenser les différentes attentes ainsi que les objectifs à long terme  dans le but d’évaluer le risque auquel le client souhaite s’exposer. Par la suite, une stratégie sera mise en place afin de proposer différents placements financiers en conseillant des solutions et produits qu’il pense les plus adaptés.

L’objectif étant pour le client de faire fructifier son argent, assurer sa famille, transmettre son patrimoine ou encore prévoir sa retraite.

  • Optimiser

Afin d’optimiser le patrimoine qui lui sera confié, le conseiller se doit d’assurer une veille constante sur les différentes évolutions fiscales et patrimoniales ou les marchés financiers.

De plus, il se doit de tenir compte de chaque événement qui peut toucher à la vie familiale de son client, il est donc indispensable de revoir sa stratégie patrimoniale afin de l’adapter au besoin du client.

Objectifs de sa formation :

Le but de la formation d’un conseiller vise à parfaire un ensemble de connaissances et de compétences qui sont requises afin d’exercer convenablement le métier de conseiller en gestion de patrimoine.

Chez Vaillance Courtage les CGP vont vous permettre d’assurer une maîtrise parfaite des différents domaines qui entourent le métier de la gestion de patrimoine tels que la fiscalité, le juridique, le financier…

La pédagogie apportée par les conseillers va donc apporter différentes connaissances et permettre de maîtriser avec professionnalisme les exigences des clients. Ainsi une formation continue permet :

  • Contribuer de manière efficace au développement de leur établissement par l’intermédiaire d’une connaissance approfondie des différents services et produits ;
  • Adopter une stratégie en adéquation entre l’établissement, les objectifs du client ainsi que les produits proposés ;
  • Pratiquer une activité dans le respect du cadre réglementaire de la profession.

Les conseillers en gestion de patrimoine de chez Vaillance Courtage sauront vous orienter.

La complexité des différentes règles en matière de fiscalité, ajoutée à la législation qui en France rend l’acquisition difficile, les personnes qui sont détentrices d’un montant important de biens sont souvent dans l’obligation d’aller consulter des experts afin de répondre à leurs interrogations et ainsi faire fructifier leur patrimoine et leur fortune.

Les cabinets en gestion de patrimoine ne cessent donc de croître et le métier de conseiller en gestion de patrimoine est de plus en plus recherché et sera dans les prochaines années plus valorisé.

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Vaillance Courtage, 25 rue de Ponthieu 75008 Paris, cabinet de gestion de patrimoine haut de gamme.

Partenaire de tous vos projets, nous vous formons et vous accompagnons tout au long de la formation.

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à visiter notre site.

 

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